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某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:成长性资产:30%~50%,定息资产:50%~70%。则该客户投资偏好分类应属于()。

A、 轻度保守型

B、 中立型

C、 轻度进取型

D、 进取型

答案:A

银行理财理论题库
开放式基金的基金规模不固定,没有最低规模要求。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-be44-c0eb-a649d9589600.html
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保险经纪人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9046-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-0423-c0eb-a649d9589600.html
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下列关于综合理财服务的说法,不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-1564-c0eb-a649d9589600.html
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个人及家庭理财中的会计要素与企业会计要素是有所区别的。下列要素中不属于个人及家庭理财会计要素的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-832b-c0eb-a649d9589600.html
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货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-e2bd-c0eb-a649d9589600.html
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目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-6fa1-c0eb-a649d9589600.html
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近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括哪一项?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-e39e-c0eb-a649d9589600.html
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对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-eab7-c0eb-a649d9589600.html
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市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户披露。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-02f7-c0eb-a649d9589600.html
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单选题
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银行理财理论题库

某客户最终确定的资产配置方案中,确定了如下组合:成长性资产:30%~50%,定息资产:50%~70%。则该客户投资偏好分类应属于()。

A、 轻度保守型

B、 中立型

C、 轻度进取型

D、 进取型

答案:A

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开放式基金的基金规模不固定,没有最低规模要求。(  )
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保险经纪人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9046-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A. 商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的

B. 商业银行对客户进行了必要的分析,明确个人理财服务适宜的客户群体

C. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

D. 客户主动要求购买市场风险较大的产品时,商业银行以书面形式确认

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-0423-c0eb-a649d9589600.html
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下列关于综合理财服务的说法,不正确的是( )。

A. 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

B. 在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理

C. 在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D. 在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

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个人及家庭理财中的会计要素与企业会计要素是有所区别的。下列要素中不属于个人及家庭理财会计要素的是()。

A. 资产、负债

B. 净资产

C. 所有者权益

D. 收入、支出

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-832b-c0eb-a649d9589600.html
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货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。(  )
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目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和( )。

A. 记账式国债

B. 国家储蓄债

C. 记名式国债

D. 不记名式国债

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-6fa1-c0eb-a649d9589600.html
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近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括哪一项?( )

A. 理财师队伍迅速扩张

B. 理财师趋向高学历

C. 理财师素质参差不齐

D. 市场认可度有待提高

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-e39e-c0eb-a649d9589600.html
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对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-eab7-c0eb-a649d9589600.html
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市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户披露。( )
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