商业银行个人理财业务的特性是（ ）。

A. 这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息

B. 当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据

C. 这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持

D. 理财规划过程中的许多客户资料，信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习

A. 被保险人

B. 保险代理人

C. 投保人

D. 受益人

A. 电话的频率(不宜频繁打电话给客户)

B. 电话沟通的时点(什么时候打电话)

C. 电话沟通的内容(不宜问东问西、东拉西扯)

D. 电话沟通的时长(不宜耗时过长)

E. 电话沟通的地点

A. 创业基金

B. 对冲基金

C. 收入型基金

D. 成长型基金

A. 职场对学历与知识水平的要求越来越高

B. 受教育程度会直接影响收入水平

C. 成年人对继续教育的需求不断增加

D. 教育成本的不断升高

E. 中国家庭对子女教育的重视

A. 业务授权

B. 业务审批

C. 业务隔离

D. 岗位分离

A. 披露期末资产估值

B. 披露其他购买该理财产品的客户信息

C. 定期向客户发送理财产品账单

D. 披露收入与费用

A. 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

B. 家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

C. 综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

D. 税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案