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银行理财理论题库
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单选题
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客户理财目标的内容不包括()。

A、 家庭财富保障

B、 家庭收入与债权管理

C、 退休养老规划

D、 税务规划

答案:B

银行理财理论题库
理财顾问人员在收集客户初级信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-f289-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行开展个人理财业务存在( )情形时,其直接责任人将可能被追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-4511-c0eb-a649d9589600.html
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保险人通过将所收保费建立起保险基金,使基金资产保值增值,从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿,体现了保险产品的风险转移、损失分摊的功能。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9462-c0eb-a649d9589600.html
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在日益激烈的市场竞争环境下,仅靠价格优势已经难以留住客户,( )成为理财师成功的关键。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-8591-c0eb-a649d9589600.html
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下列属于保险合同的存在形式的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-2f41-c0eb-a649d9589600.html
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各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有()名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-02ec-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9a20-c0eb-a649d9589600.html
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根据《合同法》的规定,当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应当( )处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2ad6-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2899-c0eb-a649d9589600.html
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当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后,我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例,一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-855c-c0eb-a649d9589600.html
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题目内容
(
单选题
)
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银行理财理论题库

客户理财目标的内容不包括()。

A、 家庭财富保障

B、 家庭收入与债权管理

C、 退休养老规划

D、 税务规划

答案:B

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相关题目
理财顾问人员在收集客户初级信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-f289-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行开展个人理财业务存在( )情形时,其直接责任人将可能被追究刑事责任。

A. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

B. 未按规定进行风险揭示和信息披露

C. 提供虚假的成本收益分析报告

D. 未按规定进行客户评估

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-4511-c0eb-a649d9589600.html
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保险人通过将所收保费建立起保险基金,使基金资产保值增值,从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿,体现了保险产品的风险转移、损失分摊的功能。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9462-c0eb-a649d9589600.html
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在日益激烈的市场竞争环境下,仅靠价格优势已经难以留住客户,( )成为理财师成功的关键。

A. 市场竞争和产品营销

B. 银行资本规模和网点数

C. 银行资本规模和广告宣传

D. 专业化服务

E. 客户关系管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-8591-c0eb-a649d9589600.html
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下列属于保险合同的存在形式的是( )。

A. 投保单

B. 暂保单

C. 批单

D. 保险协议书

E. 保险缴费单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-2f41-c0eb-a649d9589600.html
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各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有()名以上人员具备基金销售业务资质的要求。

A. 1

B. 5

C. 10

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-02ec-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-9a20-c0eb-a649d9589600.html
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根据《合同法》的规定,当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应当( )处理。

A. 作出利于提供格式条款一方的解释

B. 作出不利于提供格式条款一方的解释

C. 按照通常理解予以解释

D. 按照字面理解予以解释

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2ad6-c0eb-a649d9589600.html
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商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。

A. 理财规划服务

B. 综合理财服务

C. 理财咨询服务

D. 专业理财服务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2899-c0eb-a649d9589600.html
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当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后,我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例,一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的(  )。

A. 50%

B. 10%

C. 20%

D. 30%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-855c-c0eb-a649d9589600.html
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