A、 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人
B、 对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C、 对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D、 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
答案:B
A、 个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人
B、 对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核
C、 对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D、 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
答案:B
A. 传承的对象不包括管理权
B. 财富传承涉及大量的民事法律关系的协调和处理
C. 财富传承工具只包括遗嘱和家族信托
D. 个人财富的积累使得有关财富传承的需求越来越强烈
E. 有利于维持家庭成员生活质量
A. 工商保险
B. 基本医疗保险
C. 失业保险
D. 企业年金
A. 为VIP客户提供单独的服务区域
B. 热情对待身体有残障的客户
C. 为国家干部提供更多便利的服务
D. 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异
A. 代理人须在代理权限内实施代理行为
B. 代理行为须直接对被代理人发生效力
C. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位
D. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为
E. 无
A. 制定专门文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
B. 向客户说明风险评估的意义,委婉地拒绝客户的购买意愿
C. 同意客户购买,对客户的意见未做特殊处理
D. 客户自行提供声明,供银行留存后允许客户购买
A. 财富积累,主要讨论的是家庭收支管理
B. 财富分配,包含税务安排和遗产分配
C. 财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划
D. 财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
A. 客户联系方式
B. 客户职位
C. 客户各类支出额度
D. 客户投资经验
E. 客户人生观