A、 这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息
B、 当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
C、 这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
D、 理财规划过程中的许多客户资料，信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习
答案：A
A、 这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息
B、 当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据
C、 这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持
D、 理财规划过程中的许多客户资料，信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习
答案：A
A. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B. 未按规定进行风险揭示和信息披露
C. 提供虚假的成本收益分析报告
D. 未按规定进行客户评估
A. 投资工具的风险较低
B. 投资工具适合客户的财务目标
C. 投资工具的收益较高
D. 投资工具的流动性较好
A. 非标准化合约
B. 标准化合约
C. 履约大部分通过对冲方式
D. 合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
E. 合约的价格有最小变动单位和浮动限额
A. 保险单
B. 套期保值
C. 组合投资
D. 信托产品
E. 股票型基金
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
A. 税务安排
B. 遗产分配
C. 保险计划
D. 家庭收支管理
E. 投资规划
A. 客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
B. 产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C. 采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
D. 所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
A. 发行期限
B. 发行利率
C. 发行价格
D. 发行费用
A. 家庭财富保障
B. 家庭收入与债权管理
C. 退休养老规划
D. 税务规划
