A、 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
B、 商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
C、 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
D、 客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
答案：ABD
A、 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
B、 商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
C、 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
D、 客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
答案：ABD
A. 理财师的基本信息披露
B. 金融机构的信息披露
C. 综合理财规划服务披露
D. 利益披露
A. 业务人员操守与胜任能力
B. 操作的合规性与规范性
C. 是否存在错误销售和不当销售
D. 是否配备必要的人员
A. 商业银行
B. 客户
C. 商业银行和客户共同
D. 理财计划负责人
A. 保险责任
B. 保险风险
C. 保险利益
D. 保险标的
A. 股票
B. 基金
C. 人民币理财产品
D. 外汇理财产品
A. 审计部门独立审计
B. 管理部门内部调查
C. 对外信息披露
D. 外部审计
A. 投保单
B. 暂保单
C. 批单
D. 保险协议书
E. 保险缴费单
A. 1％～3％
B. 3％～5％
C. 5％～10％
D. 3％～10％
A. 风险分散，组合投资
B. 量力而行，合理投资
C. 风险确定，收益最大化
D. 定期评估，修正策略
A. 代理人须在代理权限内实施代理行为
B. 代理行为须直接对被代理人发生效力
C. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位
D. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为
E. 无
