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下列对投资规划相关定义的说法,不正确的有(  )。

A、 投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

B、 投资组合包含在资产配置的方案中

C、 资产配置包含在投资规划的决策中

D、 投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段,而只是一种理财规划

E、 投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

答案:DE

银行理财理论题库
调查问卷,通常是了解客户、收集信息的最好时机。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-d70d-c0eb-a649d9589600.html
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我国个人理财业务中介机构发展较晚,资格认证、能力认证和培训还未形成完整体系,影响了商业银行个人理财业务的规范化发展。(  )
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结构性理财产品的回报率通常取决于市场交易的表现。根据挂钩资产的属性,大致可以分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-dcaf-c0eb-a649d9589600.html
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理财规划必须和不同生命周期,不同的家庭模型相结合才能产生最佳实践效果。小张是一个刚刚走出大学校门的单身青年,他的理财规划重点应该是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-e503-c0eb-a649d9589600.html
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下列哪一项不属于金融市场的主体?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-fab9-c0eb-a649d9589600.html
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客户提供的理财资金账户需在理财产品到期日前,应保持最低人民币( )存款,以免发生账户被结转为尾零户,导致理财本金收益无法入账情况的出现。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-ba09-c0eb-a649d9589600.html
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家庭消费支出规划主要包括(  )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-5bae-c0eb-a649d9589600.html
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年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-94b1-c0eb-a649d9589600.html
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在收集客户信息时,非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-b861-c0eb-a649d9589600.html
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合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比,通常为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-e788-c0eb-a649d9589600.html
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多选题
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银行理财理论题库

下列对投资规划相关定义的说法,不正确的有(  )。

A、 投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

B、 投资组合包含在资产配置的方案中

C、 资产配置包含在投资规划的决策中

D、 投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段,而只是一种理财规划

E、 投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

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调查问卷,通常是了解客户、收集信息的最好时机。(  )
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我国个人理财业务中介机构发展较晚,资格认证、能力认证和培训还未形成完整体系,影响了商业银行个人理财业务的规范化发展。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-cf9a-c0eb-a649d9589600.html
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结构性理财产品的回报率通常取决于市场交易的表现。根据挂钩资产的属性,大致可以分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。(  )
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理财规划必须和不同生命周期,不同的家庭模型相结合才能产生最佳实践效果。小张是一个刚刚走出大学校门的单身青年,他的理财规划重点应该是()

A. 现金规划

B. 消费支出规划

C. 投资规划

D. 子女教育规划

E. 退休养老规划

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下列哪一项不属于金融市场的主体?()

A. 会计师事务所

B. 政府及政府机构

C. 中央银行

D. 企业

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客户提供的理财资金账户需在理财产品到期日前,应保持最低人民币( )存款,以免发生账户被结转为尾零户,导致理财本金收益无法入账情况的出现。

A. 100元

B. 50元

C. 10元

D. 1元

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家庭消费支出规划主要包括(  )等。

A. 住房消费计划

B. 汽车消费计划

C. 信用卡消费规划

D. 现金消费规划

E. 个人信贷消费规划

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年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。

A. 房贷月供

B. 养老金

C. 每月家庭日用品费用支出

D. 定期定额购买基金的月投资款

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在收集客户信息时,非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。(  )
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合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比,通常为()。

A. 0.25%—0.5%

B. 0.25%—2. 5%

C. 0.5%—2.5%

D. 0.5%—1.5%

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