A、 事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、 强调理财规划方案的整体性
C、 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、 总体把握方案执行进度效果
E、 从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
答案：ABCDE
A、 事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、 强调理财规划方案的整体性
C、 强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、 总体把握方案执行进度效果
E、 从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率
答案：ABCDE
A. 商业银行
B. 客户
C. 商业银行和客户共同
D. 理财计划负责人
A. 客户的资产规模
B. 客户从事的职业
C. 客户的信誉情况
D. 客户在银行的等级
E. 客户的风险承受能力
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障优先
D. 风险管理优于追求收益
E. 消费、投资与收入相匹配
A. 国民收入水平低
B. 养老金调整机制缺失
C. 双轨制运行使得养老金替代率呈现分化态势
D. 财政支付水平低
E. 养老金来源的单一化
A. 低收益、低风险
B. 期限不固定，收益波动较大
C. 高收益、高风险
D. 期限固定，收益稳定
A. 投资保险
B. 忠诚保证保险
C. 合同保证保险
D. 农业保险
E. 出口信用保险
