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银行理财理论题库
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多选题
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专业理财师的工作目标和重心有(  )。

A、 帮助客户解决问题

B、 销售更多的理财产品

C、 开发更多的潜在客户

D、 帮助客户实现理财目标

E、 提升自身的专业度

答案:AD

银行理财理论题库
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将(  )资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-fb3c-c0eb-a649d9589600.html
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如果客户和理财师就理财服务合同发生争端,应尽量通过()方式解决。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-8b10-c0eb-a649d9589600.html
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客户用信用卡进行透支消费,由于没有付现金,因此增加了客户的净资产;如果用现金消费,则减少了净资产。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-1a8b-c0eb-a649d9589600.html
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个人理财业务的风险管理应包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-24b3-c0eb-a649d9589600.html
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年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-94b1-c0eb-a649d9589600.html
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近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括哪一项?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-e39e-c0eb-a649d9589600.html
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股票没有到期日,由于没有到期日,属于永续性证券。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-e0bc-c0eb-a649d9589600.html
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按照监管机构对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-fad8-c0eb-a649d9589600.html
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封闭式基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖,封闭式基金在封闭期内不能赎回,可以追加认购。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-caf3-c0eb-a649d9589600.html
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教育规划包括(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-4e88-c0eb-a649d9589600.html
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题目内容
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多选题
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银行理财理论题库

专业理财师的工作目标和重心有(  )。

A、 帮助客户解决问题

B、 销售更多的理财产品

C、 开发更多的潜在客户

D、 帮助客户实现理财目标

E、 提升自身的专业度

答案:AD

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相关题目
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日,将(  )资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A. 理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明

B. 理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算,以及相关计算说明

C. 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

D. 拟销售理财计划的工作人员档案材料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-fb3c-c0eb-a649d9589600.html
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如果客户和理财师就理财服务合同发生争端,应尽量通过()方式解决。

A. 协商

B. 调解

C. 诉讼

D. 仲裁

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-8b10-c0eb-a649d9589600.html
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客户用信用卡进行透支消费,由于没有付现金,因此增加了客户的净资产;如果用现金消费,则减少了净资产。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-1a8b-c0eb-a649d9589600.html
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个人理财业务的风险管理应包括( )。

A. 商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

B. 综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

C. 理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

D. 商业银行进行投资操作面临风险状

E. 商业银行资产管理的风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-24b3-c0eb-a649d9589600.html
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年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。

A. 房贷月供

B. 养老金

C. 每月家庭日用品费用支出

D. 定期定额购买基金的月投资款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-94b1-c0eb-a649d9589600.html
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近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括哪一项?( )

A. 理财师队伍迅速扩张

B. 理财师趋向高学历

C. 理财师素质参差不齐

D. 市场认可度有待提高

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5d-e39e-c0eb-a649d9589600.html
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股票没有到期日,由于没有到期日,属于永续性证券。(  )
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按照监管机构对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-fad8-c0eb-a649d9589600.html
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封闭式基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖,封闭式基金在封闭期内不能赎回,可以追加认购。(  )
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教育规划包括(  )。

A. 长期教育规划

B. 短期教育规划

C. 子女教育规划

D. 客户自身教育规划

E. 高等教育规划

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