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银行理财理论题库
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《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括(  )。

A、 监管机构批准文书

B、 客户权益须知

C、 产品说明书

D、 产品风险揭示书

E、 销售协议书

答案:BCDE

银行理财理论题库
专业理财师的工作目标和重心有(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-5dd6-c0eb-a649d9589600.html
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下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-1e13-c0eb-a649d9589600.html
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外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-432c-c0eb-a649d9589600.html
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下列( )颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-01ee-c0eb-a649d9589600.html
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在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况,账单提供应不少于5次。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-ff37-c0eb-a649d9589600.html
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-544e-c0eb-a649d9589600.html
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理财规划的原则包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-bfbe-c0eb-a649d9589600.html
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教育投资规划的重要性,一般体现在哪几个方面(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-3914-c0eb-a649d9589600.html
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保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-b746-c0eb-a649d9589600.html
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从法律角度看,保险是一种( )行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2664-c0eb-a649d9589600.html
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题目内容
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多选题
)
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银行理财理论题库

《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括(  )。

A、 监管机构批准文书

B、 客户权益须知

C、 产品说明书

D、 产品风险揭示书

E、 销售协议书

答案:BCDE

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相关题目
专业理财师的工作目标和重心有(  )。

A. 帮助客户解决问题

B. 销售更多的理财产品

C. 开发更多的潜在客户

D. 帮助客户实现理财目标

E. 提升自身的专业度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-5dd6-c0eb-a649d9589600.html
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下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有(  )。

A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B. 散布虚假信息,扰乱市场秩序

C. 违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D. 违规对客户作出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

E. 挪用客户交易资金或理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-1e13-c0eb-a649d9589600.html
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外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A. 10

B. 5

C. 3

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-432c-c0eb-a649d9589600.html
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下列( )颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

C. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》

D. 《商业银行理财产品销售管理办法》

E. 《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-01ee-c0eb-a649d9589600.html
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在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况,账单提供应不少于5次。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-ff37-c0eb-a649d9589600.html
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。

A. 全面性

B. 风险性

C. 客观性

D. 适当性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-544e-c0eb-a649d9589600.html
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理财规划的原则包括()。

A. 整体规划

B. 提早规划

C. 现金保障优先

D. 风险管理优于追求收益

E. 消费、投资与收入相匹配

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-bfbe-c0eb-a649d9589600.html
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教育投资规划的重要性,一般体现在哪几个方面(  )。

A. 职场对学历与知识水平的要求越来越高

B. 受教育程度会直接影响收入水平

C. 成年人对继续教育的需求不断增加

D. 教育成本的不断升高

E. 中国家庭对子女教育的重视

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-3914-c0eb-a649d9589600.html
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保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是(  )。

A. 储蓄功能

B. 筹资功能

C. 保障功能

D. 投资功能

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-b746-c0eb-a649d9589600.html
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从法律角度看,保险是一种( )行为。

A. 代理

B. 约定

C. 合同

D. 承诺

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5e-2664-c0eb-a649d9589600.html
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