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调查问卷,通常是了解客户、收集信息的最好时机。(  )

答案:B

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保险市场是指保险商品交换关系的总和或是保险商品供给与需求关系的总和。它既可以指固定的交易场所,也可以是所有实现保险商品让渡交换关系的总和。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-3d24-c0eb-a649d9589600.html
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理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是( )。
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对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
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保险适用的基本原则有(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-7030-c0eb-a649d9589600.html
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货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。(  )
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根据《民法通则》的规定,代理的特征包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-0cac-c0eb-a649d9589600.html
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关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是(  )。
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企业年金具有的特点有( )。
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下列关于保险相关要素的表述,错误的是( )。
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综合理财规划是“线”性的,而单项目标理财规划考虑的是“面”。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-36c4-c0eb-a649d9589600.html
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调查问卷,通常是了解客户、收集信息的最好时机。(  )

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保险市场是指保险商品交换关系的总和或是保险商品供给与需求关系的总和。它既可以指固定的交易场所,也可以是所有实现保险商品让渡交换关系的总和。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-3d24-c0eb-a649d9589600.html
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理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时,不合规的是( )。

A. 对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”

B. 不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

C. 充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

D. 在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示

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对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f5f-eab7-c0eb-a649d9589600.html
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保险适用的基本原则有(  )。

A. 近因原则

B. 盈利增值原则

C. 最大诚信原则

D. 损失补偿原则

E. 保险利益原则

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货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。(  )
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根据《民法通则》的规定,代理的特征包括( )。

A. 代理人须在代理权限内实施代理行为

B. 代理行为须直接对被代理人发生效力

C. 代理人在代理活动中具有独立的法律地位

D. 代理人须以被代理人的名义实施代理行为

E. 无

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关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是(  )。

A. 财富积累,主要讨论的是家庭收支管理

B. 财富分配,包含税务安排和遗产分配

C. 财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划

D. 财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划

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企业年金具有的特点有( )。

A. 年金的缴费或由企业承担,或由企业和职工共同承担

B. 企业自愿建立,国家不强制建立,不直接干预

C. 年金的缴费只由职工个人承担

D. 企业必须建立,国家强制建立,直接干预

E. 企业年金基金不属于委托人等各管理当事人的清算财产,是中国式养老信托制度的开创者

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下列关于保险相关要素的表述,错误的是( )。

A. 保险人按保险合同承担赔偿或者给付保险金的责任

B. 投保人和被保险人不能是同一人

C. 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

D. 投保人按保险合同负有支付保险费的义务

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综合理财规划是“线”性的,而单项目标理财规划考虑的是“面”。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000662c7-6f60-36c4-c0eb-a649d9589600.html
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