112.()是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。
A. 风险第一
B. 风险评估
C. 风险为本
D. 风险识别
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e34a-6fdd-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
114.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 第三方
B. 该金融机构
C. 该客户自身
D. 该金融机构与第三方
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-293f-429b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
35.要严格区分已清分和未清分纸币,严禁混放,对于已清分现金应加盖”( )”印章,待付出零散钱币严禁出现不宜流通人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a47-7557-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
43.单位定期存款开户后出具( )作为存款证明,证实书不得作为质押的权利凭证,若需以单位定期存款作质押的,应换签”( )”作为质押。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a48-d50b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
240.根据中国人民银行相关规定,加盖”假币”印章时应使用()印油。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-298a-a2bf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
95.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支,金融机构应进行大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a1-879d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
32.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上、外币等值()万美元以上的款项划转。
A. 20万人民币,2万美元
B. 50万人民币,5万美元
C. 100万人民币,10万美元
D. 200万人民币,20万美元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e333-241f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
57.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e33b-7132-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
4.客户信息分为基本信息和辅助信息两种,涵盖的内容有哪些。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a4e-08c6-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
36.以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关()
A. 区域经济特点
B. 区域地理环境
C. 区域优惠政策
D. 区域民风民俗
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29d1-2d5c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
