19.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?
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216.卡片启用前只支持存款转入等贷方交易,不支持( )交易。
A. 取款
B. 转出
C. 消费
D. 理财投资
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165.反洗钱工作的最大特点是()。
A. 广泛开展监测预警
B. 不定期开展执法检查
C. 实施处罚
D. 报告大额、可疑交易报告
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258.需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括()。
A. 注册验资临时存款账户
B. 增瓷临时存款账户
C. 解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款账户
D. 临时机构开立的临时存款账户
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11.针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当()。
A. 拒绝建立业务关系
B. 拒绝办理业务
C. 删除留存的历史业务资料
D. 终止已经建立的业务关系
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133.根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列那些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定,泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
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101.金融行动特别工作组认为,( )是打击洗钱和恐怖融资的首要步骤。
A. 风险评估
B. 尽职调查
C. 合理怀疑
D. 国际合作
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93.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定,金融机构应当建立健全洗钱风险管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素( )
A. 洗钱风险管理架构
B. 洗钱风险管理策略
C. 洗钱风险管理政策和程序
D. 信息系统/数据治理
E. 客户回访
F. 内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制
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84.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易8年。
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229.银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项?( )
A. 客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等
B. 需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据
C. 出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施
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