104.下列关于客户身份识别的说法正确的是:( )
A. 客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中
B. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时完成
C. 客户身份识别是一个持续的过程
D. 客户身份识别主要在与客户建立业务关系后才开始
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228.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称()是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
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215.单位客户账户采取分级管理的差异化管控措施,根据风险程度划分为:( )
A. 正常账户
B. 一般账户
C. 可疑账户
D. 风险账户
E. 涉案账户
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230.金融机构依照本办法对货币进行(),对假币进行(),()被收缴人向鉴定单位提出鉴定申请。
A. 鉴定没收代替
B. 鉴别没收协助
C. 鉴别收缴协助
D. 鉴定收缴代替
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10.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告,应直接上报,不需进行人工复核。()
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10.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
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112.()是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。
A. 风险第一
B. 风险评估
C. 风险为本
D. 风险识别
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26.挂失选项中,挂失为口头挂失,挂失有效期为( )天,有效期过后自动失效。挂失成功后,隔天可继续挂失,挂失有效期日期顺延。
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9.对按揭贷款(普通分期贷款)部分提前归还后的还款计划”3135-按揭提前归还(个人+单位)”交易进行调整,增加”是否缩期”域。当此域选择为”是”,则( );当此域选择为”否”,则( )。(2020年7月份综合业务系统更新)
A. 还款期数减少,每期还款金额不变
B. 还款期数不变,每期还款金额减少
C. 还款期数不变,每期还款金额减少
D. 还款期数减少,每期还款金额不变
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157.《三反意见》提出,特定非金融机构反洗钱监管应当()
A. 由人民银行统一负责
B. 由行业主管部门负责
C. ”一业一策”分别确定
D. 由公安部负责
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