95.开展风险评估的意义和作用有哪些()
A. 体现了FATF关于洗钱风险”是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义
B. 强化了以风险为导向,评估重点风险,实现衡量金融机构控制风险的工作能力
C. 为后续反洗钱监管措施提供参考和依据
D. 落实风险为本的反洗钱原则,促进金融机构的反洗钱工作向”合规为基础、风险为导向”的转化。
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54.中国人民银行令〔2018〕第2号《中国人民银行关于修改(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)的决定》,从()正式实行。
A. 2018年12月01日
B. 2018年07月01日
C. 2018年07月26日
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161.以下哪一项不是评估原则?
A. 保密原则
B. 自主管理原则
C. 全面性原则
D. 一致性原则
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51.()的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
A. 非银行支付机构
B. 从事汇兑业务
C. 基金销售业务
D. 银行卡清算机构
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22.客户为外国政要,金融机构为其开立账户应经当经过()的批准。
A. 高级管理层。
B. 部门负责人。
C. 反洗钱岗位人员。
D. 营运主管。
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63.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是()
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱工作应实行条线管理
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱内控制度应满足金融机构内控制度的原则要求
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2.金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式,不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施,把握好()的平衡。
A. 业务发展与客户服务
B. 防范风险与优化服务
C. 业务发展与消费者权益保护
D. 尽职调查与消费者权益保护
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20.营业网点现金收付业务,应实行”( )”。柜面收入的现金和对外支付的现金实行分开存放。
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298.现金方式办理通兑业务时,代理营业机构从客户指定的营业机构存款账户()。( )
A. 存入现金
B. 支付现金
C. 通存业务
D. 汇兑业务
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113.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经()批准或者授权,
A. 部门负责人
B. 高级管理层
C. 两者都可以
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