206.银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项?( )
A. 客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等
B. 需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据
C. 出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施
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7.被法院、检察院、公安局、监察委员会等司法机关查询、冻结、扣划的( )相关人员,应对该客户进行重新识别并开展尽职调查,同时根据客户是否存在风险事件情况,开展( ),并留存( ),重新评定该客户风险等级,适时调整至( ),并详细说明调整理由。
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21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中”了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
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82.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。
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178.银行业机构应当按照中国人民银行的规定(),并将其交存当地中国人民银行。
A. 兑换残缺的人民币
B. 兑换污损的人民币
C. 挑剔残缺的人民币
D. 挑剔污损的人民币
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80.下列哪些是FATF国际标准《40项建议》(2012)的要求:
A. 将洗钱规定为犯罪。
B. 将恐怖融资规定为犯罪。
C. 将大规模杀伤性武器扩散融资规定为犯罪。
D. 没收犯罪收益。
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91.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应( )
A. 经济损失
B. 法律责任
C. 名誉损失
D. 经济责任
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125.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的()等存在异常的情形。
A. 资金来源
B. 金额
C. 频率
D. 流向
E. 性质
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1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签,原定()起施行。
A. 2022年01月01日
B. 2022年02月01日
C. 2022年03月01日
D. 2022年06月01日
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154.我国房地产经纪人主要的经营模式是()
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