45.固有风险评估的三个维度,分别是经营环境与规模、客户固有风险、产品(业务)固有风险。
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22.客户为外国政要,金融机构为其开立账户应经当经过()的批准。
A. 高级管理层。
B. 部门负责人。
C. 反洗钱岗位人员。
D. 营运主管。
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104.义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在:
A. 对反洗钱合规工作重视程度仍然不够
B. 反洗钱合规意识缺失、风险意识淡薄
C. 反洗钱工作表面合规、实质低效
D. 大额可疑交易报告合规问题多
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29fa-533f-c037-4e681fd89c00.html
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69.如义务机构某一指标模型的预警数据与排除数据进行比对,只要排除率低就说明该指标模型有效性高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e39a-b6a8-c037-4e681fd89c00.html
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132.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
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101.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(【2017】235号文)要求加强对特定自然人客户的身份识别,特定自然人包括哪些()
A. 外国政要
B. 国际组织的高级管理人员
C. 上述A、B的特定关系人
D. 中国局级以上官员
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68.义务机构应()予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供。
A. 依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息
B. 依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况
C. 配合人民银行反洗钱行政调查、采取临时冻结措施的有关情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29e5-7755-c037-4e681fd89c00.html
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6.支付结算业务罚款的类型有哪些( )
A. 签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票据金额5%但不低于1000元的罚款。
B. 票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额万分之七的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。
C. 违反中国人民银行规定,擅自印制票据的,由中国人民银行责令改正,处以1万元以上20万元以下的罚款;情节严重的,中国人民银行有权提请有关部门吊销其营业执照。
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21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中”了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
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226.2005年版第五套人民币纸币不包括( )面额。
A. 50元
B. 20元
C. 10元
D. 1元
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