20.()在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
A. 对于不配合客户身份识别的。
B. 有组织同时或分批开户。
C. 开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。
D. 以上答案都正确。
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51.()的机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。
A. 非银行支付机构
B. 从事汇兑业务
C. 基金销售业务
D. 银行卡清算机构
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295.开户机构发现企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时,应当及时通知企业到开户机构办理变更手续。企业自通知之日起()日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户机构有权采取暂停非柜面交易、停止支付等措施控制企业账户交易。
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245金融机构之间由于正常业务往来引起资金结算而发生的同业间存放业务叫做:( )
A. 结算性存放业务;
B. 支付性存放业务;
C. 周转性存放业务;
D. 合作性存放业务;
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85.金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报告,并按相关主管部门的要求依法采取措施。
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D. 中国公安部门发布的红色通报人员名单
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4.等额本息:归还金额必须为( )。可不用按整数倍归还。还款计划书为( )。
A. 两期本金以上+当期利息
B. 一期本金以上+当期利息
C. 本金减少,期次不变
D. 本金减少,期次减少
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9.对按揭贷款(普通分期贷款)部分提前归还后的还款计划”3135-按揭提前归还(个人+单位)”交易进行调整,增加”是否缩期”域。当此域选择为”是”,则( );当此域选择为”否”,则( )。(2020年7月份综合业务系统更新)
A. 还款期数减少,每期还款金额不变
B. 还款期数不变,每期还款金额减少
C. 还款期数不变,每期还款金额减少
D. 还款期数减少,每期还款金额不变
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84.FATF建议所称会计师包括从事以下哪些业务的会计专业人士()
A. 企业内部会计
B. 审计
C. 记账和编制账目
D. 税务咨询
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212.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,以下何项内容不属于洗钱风险管理体系应包括的要素( )
A. 风险管理机构、风险管理策略
B. 风险管理政策和程序
C. 信息系统、数据治理
D. 监管沟通、迎检注意事项
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283.临时存款账户的有效期最长不得超过()
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