90.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a0-32d0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
23.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户资料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e32d-a163-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
11.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e38f-230d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
8.客户身份识别的含义包括:()
A. 了解客户本人的真实身份
B. 了解客户的交易目的和交易性质
C. 了解客户的资金来源和用途
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e35f-32fb-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
6.受理凭证时,必须根据有关业务的具体内容认真进行审查,以确保凭证要素的( ),做到符合制度,真实清楚,手续齐全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a42-316c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
92.受益所有人只能是一名自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a0-b9fb-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
8.我行应定期对客户风险等级进行复核。其中高风险和较高风险客户的复核期限不超过( );一般风险客户的复核期限不超过( );对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的( )内,至少应进行一次复核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a7-066f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
155.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的()等存在异常的情形。
A. 资金来源
B. 金额
C. 频率
D. 流向
E. 性质
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a17-04e3-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
38.被司法机关进行刑事查询、冻结的客户,我行因立即将该客户风险等级调整为( )
A. 一般风险
B. 较高风险
C. 高风险
D. 低风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-290c-65a5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
221.银行不得为其开户( )
A. 对于被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单
B. 以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
C. 对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
D. 对存在法定代表人或者负责人对注册地和经营地均在异地等异常情况的单位
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a3b-cd80-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
