12.与客户建立或者维持业务关系时,应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《伊犁国民村镇银行客户风险评级管理实施细则》规定,对高风险、较高风险客户,应根据风险情形采取哪些强化的尽职调查措施:
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243.能辨别面额,票面剩余(),其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额全额兑换。
A. 二分之一(含二分之一)以上
B. 四分之三(含四分之三)以上
C. 五分之三(含五分之三)以上
D. 三分之二(含三分之二)以上
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77.2018年至2019年,下列哪些国际组织()对中国开展了反洗钱联合互评估?
A. 国际货币基金组织(IMF)
B. 金融行动特别工作组(FATF)
C. 欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)
D. 亚太反洗钱组织(APG)
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10.本行会计档案保管期限分为( )和( )两种。定期保管的会计档案又分为保管( )
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105.以下关于风险评估结果的应用,哪一项是不正确的()
A. 根据评估结果,确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
B. 原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构
C. 采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
D. 原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构。
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8.隔日错账冲正是指隔日及以后发现的记账交易有误,对其进行的账务处理,按照”( )”的原则,由错账机构负责冲正。
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158.对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于()。
A. 以客户为单位限制账户功能
B. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
C. 调低交易限额
D. 打电话告知客户不要再发生类似交易
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170.鉴定单位应当具备以下条件()
A. 具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员
B. 满足鉴定需要的货币分析技术条件
C. 具有固定的货币真伪鉴定场所
D. 中国人民银行要求的其他条件
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12.会计档案一般不得对外借出,以( ),确因工作需要且根据国家有关规定必须借出的,经相关部门审批后,办理签收等相关手续。
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53.受托支付业务:因客户经理出账信息错误引起的退汇,如开户银行不符或收款人信息错误等,经办柜员通知客户经理,由其提供确认同意转汇并签字的审批单;若因客户原因引起客户经理出账信息错误,需同时提供由客户经理确认同意转汇并签字的审批单和由借款人签章的( )。
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