189.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( )内完成风险等级划分工作
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
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141.客户风险等级划分初评结果应由()进行复评。
A. 初评人
B. 初评人以外的其他人员
C. 计算机系统等技术手段
D. 客户本人
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201.金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处( )罚款。
A. 1万元以上5万元以下
B. 5万元以上10万元以下
C. 5万元以上50万元以下
D. 10万元以上50万元以下
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38.金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止( )的缺失、损毁。
A. 协议合同
B. 客户身份资料
C. 交易凭证
D. 交易记录
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88.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是()
A. 各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。
B. FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。
C. 风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。
D. 如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。
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132.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录()
A. 账户资料自销户之日起至少5年
B. 账户资料自销户之日起至少10年
C. 交易记录自交易之日起至少5年
D. 交易记录自交易之日起至少10年
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29.强化反洗钱信息的标识化脱敏处理,将可用于恢复识别个人身份的反洗钱信息与标识化后的脱敏信息分开存储并加强访问和使用的权限管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e394-0f82-c037-4e681fd89c00.html
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76.开展风险评估的意义和作用有哪些()
A. 体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义
B. 强化了以风险为导向,评估重点风险,实现衡量金融机构控制风险的工作能力
C. 为后续反洗钱监管措施提供参考和依据
D. 落实风险为本的反洗钱原则,促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化。
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227.()为国务院反假货币工作联席会议的牵头单位,()为联席会议召集人。
A. 国务院,国务院总理
B. 中国人民银行,中国人民银行行长
C. 国务院,中国人民银行行长
D. 中国人民银行,国务院总理
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75.( )在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
A. 对于不配合客户身份识别的。
B. 有组织同时或分批开户。
C. 开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。
D. 以上答案都正确。
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