94.反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,_______开展洗钱和恐怖融资风险自评估。

A. 　各开户网点可采取面对面、同步视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体采取的方式应当与客户的风险状况相匹配。采用视频方式核实的,应确保有可靠的手段审查视频方为企业法定代表人或单位负责人本人。

B. 　企业申请开立银行结算账户的,开户网点应当向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关音频、视频等工作记录。

C. 　企业申请开立基本存款账户的,开户网点应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性。未通过唯一性审核的,不得为其开立基本存款账户。

D. 　企业申请开立其他账户的,开户网点应当通过人民币银行结算账户管理系统查询企业久悬账户情况,以及企业开户信息与账户管理系统信息的一致性。如信息不一致,应当提醒更正后再予开户。

A. 　不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料。不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户。

B. 　不得仅以办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少等理由拒绝小微企业开户。不得将是否实际开展经营活动作为初创小微企业开立基本账户的条件。

C. 　不得仅以小微企业法定代表人或负责人户籍所在地为异地等理由拒绝开户。不得要求小微企业存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务等作为开户附加条件。

D. 　不得出于成本收益等考虑拒绝小微企业开户。不得以账户开立成功后待激活、预留印鉴启用等方式影响账户即开即用

A. 　毒品犯罪

B. 　恐怖活动犯罪

C. 　合同诈骗罪

D. 　非法吸收公众存款犯罪

A. 　姓名

B. 　地址

C. 　联系方式

D. 　身份证件或者身份证明文件的种类

E. 　身份证件或者身份证明文件的号码

F. 　身份证件或者身份证明文件的有效期限

A. 　1万元以上5万元以下

B. 　5万元以上10万元以下

C. 　5万元以上50万元以下

D. 　10万元以上50万元以下

A. 　金融机构负责人变更

B. 　反洗钱小组成员离职

C. 　金融机构反洗钱制度更新

D. 　金融机构客户发生可疑交易且排除可疑

A. 　视为现金缴纳保费

B. 　视为转账缴纳保费

C. 　不需履行客户身份识别义务

D. 　应退回要求现金交付

A. 　只收不付

B. 　不收不付

C. 　部分冻结

D. 　止付