12.下列情形中,金融机构应当开展尽职调查的是()。
A. 与客户建立业务关系的
B. 办理规定金额以上一次性交易的
C. 业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或KB融资
D. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑
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98.以下属于恐怖融资的主要手段是:( )
A. 通过贩毒进行恐怖融资。
B. 通过贸易和其他赢利行为进行恐怖融资。
C. 通过非政府/慈善组织和募捐进行恐怖融资。
D. 通过走私军火、资产和货币(现金携带)等犯罪行为进行恐怖融资。
E. 以上均是
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42.对于客户尽职调查承担第一责任的是()
A. 业务主管部门
B. 直接接触客户的机构/部门
C. 合规部门
D. 高级管理层
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88.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A. 人民银行总部指定的一个机构
B. 银行总部或者由总部指定的一个机构
C. 银行各省级分支机构
D. 银行的任一分支机构
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180.特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成()受损,纸张炭化、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。
A. 外观
B. 新旧程度
C. 质地
D. 防伪特征
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168.银行业金融机构在办理假币收缴业务时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖”假币”字样戳记,并在专用袋上标明()等细项。
A. 币种、券别
B. 面额、张(枚)数
C. 冠字号码、收缴人名章
D. 持有人的姓名、证件号
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16.对公账户不动户一年内未发生收付活动(结息业务除外),余额在( )元(含)以下,未存在欠息、贷款、单位定期账户、单位通知存款账户、保证金账户、贴现、银行承兑汇票等债权债务关系的账户。
A. 50000
B. 50
C. 5000
D. 5
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231.下列说法正确的是( )
A. 各开户网点可采取面对面、同步视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体采取的方式应当与客户的风险状况相匹配。采用视频方式核实的,应确保有可靠的手段审查视频方为企业法定代表人或单位负责人本人。
B. 企业申请开立银行结算账户的,开户网点应当向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关音频、视频等工作记录。
C. 企业申请开立基本存款账户的,开户网点应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性。未通过唯一性审核的,不得为其开立基本存款账户。
D. 企业申请开立其他账户的,开户网点应当通过人民币银行结算账户管理系统查询企业久悬账户情况,以及企业开户信息与账户管理系统信息的一致性。如信息不一致,应当提醒更正后再予开户。
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20.营业网点现金收付业务,应实行”( )”。柜面收入的现金和对外支付的现金实行分开存放。
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172.根据假币来源,将假币分为()几种情形。
A. 主动上交没收
B. 鉴定没收
C. 回笼券中夹杂假币没收
D. 公安机关没收
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