206.银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项?( )
A. 客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等
B. 需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据
C. 出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a33-cdcc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
2.对冻结通知书中指定账户进行冻结处理,冻结方式可选择( ),按操作界面逐条录入。
A. 只收不付
B. 不收不付
C. 部分冻结
D. 止付
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29bc-0631-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
187.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-296b-2361-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
10.个人存款证明书可由申请人以外的其他人(以下简称代理人)代为( )。代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书,必须同时出具申请人和代理人的有效身份证件原件。
A. 办理和领取
B. 办理和支取
C. 办理
D. 领取
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28fa-fa2b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
43.以下属于恐怖融资的主要手段是:()
A. 通过贩毒进行恐怖融资。
B. 通过贸易和其他赢利行为进行恐怖融资。
C. 通过非政府/慈善组织和募捐进行恐怖融资。
D. 通过走私军火、资产和货币(现金携带)等犯罪行为进行恐怖融资。
E. 以上均是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e337-1940-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
29.尽职调查方式:( )、( )、( )、( )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a46-6419-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
5.存在哪些情形的企业,开户机构应当采取更加严格的开户审核措施,并可采取延长开户审查期限等措施:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a4e-414c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
4.在建立客户关系时,应核实客户及其受益所有人身份,在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于( ),可以在建立业务关系后( )内完成受益所有人身份核实工作。对于未完成受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,不得为其办理非柜面业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a6-493a-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
78.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e342-336a-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
22.有权机关办理查询时,操作机构能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在( )个工作日以内反馈
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2902-9f42-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
