125.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的()等存在异常的情形。
A. 资金来源
B. 金额
C. 频率
D. 流向
E. 性质
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e388-ba01-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
30.客户身份识别包括以下哪些环节()
A. 建立业务关系时的身份识别
B. 交易监测和客户身份持续识别
C. 强化识别客户身份
D. 评估客户风险状况并进行分类管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29cd-87e7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
7.出现以下情况()时,应当重新识别客户。
A. 客户的行为或交易情况未出现异常的;
B. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
C. 客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的;
D. 认为应重新识别客户身份的其他情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e35e-cfcf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
79.在识别和报告涉嫌恐怖融资活动的可疑交易行为过程中,工作人员应严格遵守保密制度的规定,不得擅自将相关信息向无关人员泄露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e39d-3dd1-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
141.对于()的情形,银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a0e-8b12-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
296.开户机构应对一年(含)以上未发生收付且无其他债权债务关系的单位银行结算账户,每季度提前一个月通过综合业务系统检索本季需转不动户的账户,电话或书面通知企业要求其在( )个工作日内办理销户手续,逾期未办理的视同自愿销户,款项转入久悬未取专户管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29ae-56e9-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
28.下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的有()。
A. 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B. 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
C. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D. 金融机构应建立良好的公司治理结构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e365-e3fc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
20.存款人中途需变更预留密码的,必须出示存单(折)或卡和本人有效身份证件,柜员审查无误后,操作”[9216]密码管理”交易,管理方式选择”( )”.
A. 修改密码
B. 密码挂失
C. 挂失换密
D. 增加密码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2901-3d93-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
208.银行公示开户服务负面清单的总体要求是什么?( )
A. 服务标准有公示
B. 开户预约有对接
C. 业务办理有时限
D. 业务投诉有回应
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a34-e5eb-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
288.反诈紧急联系人发生变动时,应在()内重新进行报送。
A. 2个小时
B. 1个工作日
C. 3个工作日
D. 一周
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29a9-030d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
