12.开户时允许通兑的个人通知存款( )跨机构部分支取,但通知与取款()在同一机构办理。
A. 可以;必须
B. 不可以;可以
C. 可以;不可以
D. 不可以;不可以
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28fc-10c7-c037-4e681fd89c00.html
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27.客户身份识别的含义包括:()
A. 了解客户本人的真实身份
B. 了解客户的交易目的和交易性质
C. 了解客户的资金来源和用途
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29cb-b3a8-c037-4e681fd89c00.html
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69.各义务机构要将反洗钱信息安全保护工作作为内部监督检查和审计的重要内容。对于监督检查和审计发现的用户异常行为,要逐一核实,发现存在()等反洗钱信息的,要立即采取相关处置措施,严肃追究相关人员的责任
A. 非法查询、下载、出售反洗钱信息
B. 非法泄露客户洗钱风险等级
C. 非法泄露可疑交易
D. 非法泄露反洗钱调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29e6-11ab-c037-4e681fd89c00.html
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209.银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理?( )
A. 无需特别处理
B. 应当予以复核
C. 向客户说明有关原因及法律依据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a35-5b97-c037-4e681fd89c00.html
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69.()是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
A. 中国人民银行
B. 公安部
C. 中国反洗钱信息监测中心
D. 国务院
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117.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面:
A. 地域环境
B. 客户群体
C. 产品业务(含服务)
D. 渠道(含交易或交付渠道)监测控制措施。
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3.本网络查询、冻结涉及的帐户包括:( )、单位定期帐户。
A. 个人活期帐户
B. 个人定期帐户
C. 个人银行卡帐户
D. 单位活期帐户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29bc-9d66-c037-4e681fd89c00.html
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171.根据中国人民银行相关规定,加盖”假币”印章时应()。
A. 在假币正面竖直压盖于票面左侧水印处
B. 在假币正面水平压盖于票面左侧水印处
C. 在假币背面平行压盖于票面中间位置
D. 在假币背面垂直压盖于票面中间位置
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a20-5ae4-c037-4e681fd89c00.html
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106.关于打击洗钱犯罪的有效性,下列说法正确的是()
A. 追究洗钱犯罪分子的刑事责任
B. 对洗钱犯罪产生足够的威慑力
C. 联合执纪执法机关协调合力打击
D. 实现洗钱风险有效遏制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29fb-4dfa-c037-4e681fd89c00.html
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2.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中“了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e35c-d0e9-c037-4e681fd89c00.html
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