216.卡片启用前只支持存款转入等贷方交易,不支持( )交易。
A. 取款
B. 转出
C. 消费
D. 理财投资
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a39-18b5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
25.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取()等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e365-0c0c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
46.使用”( )-网络查控信息查询”交易查看查控报文时,因系统问题,导致下载的报文无法打开,现对系统进行优化。
A. 9257
B. 9527
C. 9275
D. 9572
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2911-eeb8-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
11.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e38f-230d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
69.累计交易额以客户为单位,按()计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
A. 资金收入单边累计
B. 资金支出单边累计
C. 资金收入或者支出单边累计
D. 资金收入和支出双边累计
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e33e-9b7c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
42.对于开立定期类保证金账户的,还需审查客户提供的( )的合法性、真实性。
A. 支付凭证
B. 通知书
C. 账户信息
D. 单位信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-290e-e07f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
110.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少( )进行一次审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-293c-d976-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
23.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的()。
A. 客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式
B. 客户身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C. 客户直系亲属姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式
D. 客户直系亲属的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e364-18b0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中”了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c7-fec5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
50.各义务机构要将反洗钱信息安全保护工作作为内部监督检查和审计的重要内容。对于监督检查和审计发现的用户异常行为,要逐一核实,发现存在()等反洗钱信息的,要立即采取相关处置措施,严肃追究相关人员的责任
A. 非法查询、下载、出售反洗钱信息
B. 非法泄露客户洗钱风险等级
C. 非法泄露可疑交易
D. 非法泄露反洗钱调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e36d-98e5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
