99.对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有()
A. 客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B. 客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C. 客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
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4.在建立客户关系时,应核实客户及其受益所有人身份,在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于( ),可以在建立业务关系后( )内完成受益所有人身份核实工作。对于未完成受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,不得为其办理非柜面业务。
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18.实现综合柜员制的,柜员办理现金业务必须在( )做到当面点清。
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272.开户网点应当在小微企业通过简易程序开立基本存款账户后个工作日内完成客户尽职调查,评定客户风险等级,合理设定账户功能,并采取相应的风险控制措施。
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187.根据客户资质、规模、交易等,通过客户尽职调查及身份识别情况,按照账户风险程度由高到低,分为()四类账户。
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130.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存( )年。
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106.以下哪一项不是评估原则?
A. 保密原则
B. 自主管理原则
C. 全面性原则
D. 一致性原则
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2.对冻结通知书中指定账户进行冻结处理,冻结方式可选择( ),按操作界面逐条录入。
A. 只收不付
B. 不收不付
C. 部分冻结
D. 止付
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73.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的所有股东判定为受益所有人。
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245金融机构之间由于正常业务往来引起资金结算而发生的同业间存放业务叫做:( )
A. 结算性存放业务;
B. 支付性存放业务;
C. 周转性存放业务;
D. 合作性存放业务;
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