218.根据《中国人民银行关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号),义务机构应当照规定留存交易监测分析工作记录,确保可疑交易报告( )的可追溯性。
A. 资金交易
B. 工作履职情况
C. 调查分析人员
D. 尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-297d-9cdb-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
9.存款人开立的理财账户可以( ),支取时不需提前预约(大额现金除外),以七天为一周期循环计息,自动转存,理财收益按季结计,销户时全部结清。
A. 多次存入,不约定存期
B. 一次存入,不约定存期
C. 多次存入,约定存期
D. 一次存入,约定存期
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28fa-710f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
67.异常交易等于可疑交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e39a-2f62-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
29.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括:()
A. 反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 刑法
D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29cc-f03d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
36.出现以下()情况时,金融机构应当重新识别客户:
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;
B. 客户行为或者交易情况出现异常的;
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;
F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;
G. 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e368-35f5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
101.金融行动特别工作组认为,( )是打击洗钱和恐怖融资的首要步骤。
A. 风险评估
B. 尽职调查
C. 合理怀疑
D. 国际合作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2936-8cc2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
2.综合业务系统各类表外业务账务处理采用的单式记账法是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a41-65e5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
115.法人金融机构洗钱风险自评估包括()
A. 系统风险评估
B. 控制措施有效性评估
C. 固有风险评估
D. 剩余风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a00-24c9-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
120.以下_____将成为人民银行采取现场监管措施的重点机构。
A. 涉及洗钱案件的机构
B. 风险因素较多的机构
C. 工作情况不明的机构
D. 反洗钱工作有效性偏低的机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e386-8b6e-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
38.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当就对方做好哪些准备工作()。
A. 充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息
B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
D. 以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29d2-8729-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
