7.出现以下情况()时,应当重新识别客户。
A. 客户的行为或交易情况未出现异常的;
B. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
C. 客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的;
D. 认为应重新识别客户身份的其他情形。
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259.对于同一存款人在同一家银行开立多个l类银行账户的,如果无法核实开户合理性,银行应当引导存款人()账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。
A. 暂停开立其他银行
B. 暂停使用其他银行
C. 合理使用
D. 撤销或归并
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225.下列( )行为属于银行业机构违反《中华人民共和国人民币管理条例》规定的。
A. 拒绝为公众调剂人民币券别
B. 拒绝兑换残缺或污损的人民币
C. 拒绝假币冠字号码查询
D. 以上都是
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104.下列关于客户身份识别的说法正确的是:( )
A. 客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中
B. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时完成
C. 客户身份识别是一个持续的过程
D. 客户身份识别主要在与客户建立业务关系后才开始
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7.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关,只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。
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40.属于永久保管的会计档案有( )
A. 对账回单
B. 查询、冻结、扣划登记本
C. 会计人员及会计档案移交清册
D. 支行半年报表
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291.什么是小微企业简易开户服务?
A. 银行根据《人民币银行结算账户管理办法》等规定审核小微企业开户证明文件后,简化辅助证明材料要求,开立账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行基本存款账户,满足客户开户需求。
B. 开基本户
C. 开一般户
D. 开转户
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77.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
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155.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的()等存在异常的情形。
A. 资金来源
B. 金额
C. 频率
D. 流向
E. 性质
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82.以下选项中只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段的有:
A. 询问非自然人客户
B. 要求非自然人客户提供证明材料
C. 收集权威媒体报道
D. 政府主管部门依法披露信息
E. 委托商业机构调查
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