8.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e38e-4e4b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
2.金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式,不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施,把握好()的平衡。
A. 业务发展与客户服务
B. 防范风险与优化服务
C. 业务发展与消费者权益保护
D. 尽职调查与消费者权益保护
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e330-27cd-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
185.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-296a-0928-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
174.根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,关于银行业金融机构选配的现金处理机具表述正确的是()。
A. 应满足国家标准、行业标准或相关管理要求
B. 投入使用之前,应进行鉴伪功能检测
C. 每半年进行一次鉴伪功能抽样检测
D. 鉴伪功能抽检率不得低于现金处理机具总量的10%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a21-f890-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
124.各金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()。
A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。
B. 提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
C. 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D. 经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e388-49d9-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
7.支票类型分为( ),本行目前仅使用现金支票和转账支票。
A. 现金支票
B. 转账支票
C. 普通支票
D. 划线支票
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29be-f50d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
39.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期最长为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a48-2318-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
103.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,金融机构、特定非金融机构应当立即采取冻结措施。采取冻结措施后,应立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告( )。
A. 客户户籍所在地或注册地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报当地中国人民银行分支机构
B. 资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构
C. 金融机构总部所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报金融机构总部所在地中国人民银行分支机构
D. 只需冻结,无需报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2937-cbab-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
134.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e350-c5bf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
170.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构(),尽快完成受益所有人身份识别工作。
A. 必须在与非自然人客户建立业务关系前
B. 应在与非自然人客户建立业务关系前
C. 可以在与非自然人客户建立业务关系后
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2960-79a0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
