84.银行机构客户当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上、外币等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应报告大额交易。
A. 5万人民币,5000美元
B. 5万人民币,1万美元
C. 5万人民币,1000美元
D. 20万人民币,5000美元
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26.出现以下情况()时,应当重新识别客户。
A. 客户的行为或交易情况未出现异常的;
B. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
C. 客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的;
D. 认为应重新识别客户身份的其他情形。
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13.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A. 了解客户
B. 大额现金交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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241.《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构对已经投入使用的现金处理机具应()对其鉴伪性能进行一次维护。
A. 每月
B. 每半年
C. 每季度
D. 每年
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121.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( )
A. 洗钱金额的大小不同
B. 社会危害的大小不同
C. 洗钱次数的多少不同
D. 洗钱的手段不同
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68.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
A. 反洗钱内控制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户风险等级划分制度
D. 报告涉嫌恐怖融资制度
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134.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
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44.《评估管理办法》的适用范围是依法设立的法人金融机构
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40.洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式()
A. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化
B. 通过购买彩票进行洗钱
C. 通过购买房产进行洗钱
D. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
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227.银行为小微企业开立账户不得有哪些行为?( )
A. 不得要求小微企业提供与大中型企业相同的详细、完备的经营情况材料。不得仅以注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址等理由拒绝小微企业开户。
B. 不得仅以办公场所较为简单、没有企业门牌、雇佣人员较少等理由拒绝小微企业开户。不得将是否实际开展经营活动作为初创小微企业开立基本账户的条件。
C. 不得仅以小微企业法定代表人或负责人户籍所在地为异地等理由拒绝开户。不得要求小微企业存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务等作为开户附加条件。
D. 不得出于成本收益等考虑拒绝小微企业开户。不得以账户开立成功后待激活、预留印鉴启用等方式影响账户即开即用
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