1.综合业务系统各类表内业务账务处理采用的复式记账法是( )
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46.使用”( )-网络查控信息查询”交易查看查控报文时,因系统问题,导致下载的报文无法打开,现对系统进行优化。
A. 9257
B. 9527
C. 9275
D. 9572
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59.受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
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105.已采取多种措施,金融机构仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的,应及时采取( )业务关系。
A. 中止
B. 中断
C. 终止
D. 限制交易
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284.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当()将开户信息通过账户管理系统向人行当地分支机构备案,并在()内将开户资料复印件或影像报送当地人行分支机构。
A. 立即至迟于当日,1个工作日
B. 立即至迟于当日,2个工作日
C. 2个工作日,2个工作日
D. 2个工作日,5个工作日
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11.尽职调查的方式有哪几种( )
A. 电话回访
B. 实地走访
C. 现场询问
D. 查询公开信息
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134.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书,告知对方谈话内容,参加人员、时间、地点等.
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49.贷款人在对应的还息账户中存足扣息余额,系统自动于结息日从还款人账户中扣收相应的利息,存款人账户余额不足的,存款余额扣至零后,剩余部分作为( )处理。
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64.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。
A. 20万元以上50万元以下
B. 50万元以上200万元以下
C. 50万元以上500万元以下
D. 20万元以上100万元以下
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187.根据客户资质、规模、交易等,通过客户尽职调查及身份识别情况,按照账户风险程度由高到低,分为()四类账户。
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