28.《中华人民共和国反洗钱法》在()起正式实施。
A. 2007年03月01日
B. 2003年07月01日
C. 2007年01月01日
D. 2004年04月01日
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90.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后( )小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。
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192.大额现金交易的人民币报告标准( )
A. 1万元
B. 5万元
C. 20万元
D. 50万元
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110.以下需要采取强化的身份识别措施的是()
A. 股权结构或者控制权简单的公司
B. 受益所有人涉及外国政要
C. 国际组织高级管理人员
D. 股权或者控制权结构异常复杂
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12.下列情形中,金融机构应当开展尽职调查的是()。
A. 与客户建立业务关系的
B. 办理规定金额以上一次性交易的
C. 业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或KB融资
D. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑
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24.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的( )或者( )。
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203.所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗?( )
A. 是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。
B. 不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。
C. 不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。
D. 不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
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219.对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)第十八条规定的可疑交易报告,义务机构应当立即提交,最迟不得超过( )。
A. 发现可疑交易后的48小时
B. 发现可疑交易后的24小时
C. 业务发生后的48小时
D. 业务发生后的24小时
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106.下列属于金融机构反洗钱义务的是()
A. 保密义务
B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C. 与执法部门合作义务
D. 反洗钱宣传培训义务
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25.各义务机构应与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署保密协议或约定保密条款,反洗钱信息处理岗位人员原则上应为义务机构正式员工,在调离岗位或终止劳动合同时,不再履行保密义务。
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