121.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( )
A. 洗钱金额的大小不同
B. 社会危害的大小不同
C. 洗钱次数的多少不同
D. 洗钱的手段不同
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252.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构,人民银行及其分支机构将会同公安机关约谈相关负责人,根据公安机关移送线索倒查责任落实情况,列为(▁▁)的重点检查对象。
A. 执法检查随机拍查
B. 专项检查
C. 现场检查
D. 非现场检查
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39.办理对公开户业务时,企业类型为个体工商户,核心系统国民经济部门应选择( )
A. 公司
B. 其他非金融企业部门
C. 住户
D. 企业
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207.义务机构应当充分利用从( )获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有人信息。
A. 内部途径、多种方式
B. 可靠途径、可靠方式
C. 外部途径、可靠方式
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225.银行向社会公开小微企业开户服务的事项包括哪些?( )
A. 公开开户服务事项。
B. 公开开户服务负面清单。
C. 公开账户服务监督电话。
D. 公开客户经理联系电话
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251.人行账户管理系统中以网络方式报送待核准账户信息,系统默认的待核准数据库中银行结算账户的存贮时间为。
A. 5天
B. 一个月
C. 三个月
D. 一年
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168.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经()批准或者授权,
A. 部门负责人
B. 高级管理层
C. 两者都可以
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269.若接到客户咨询:”我从外地来的,可以开卡吗?”,怎样答复比较合适?
A. 您身份证是外地的吗?开卡用途是什么?若无法提供相关资料则无法开户。
B. 异地开户需要辅助证件,例如租房合同、工作证明等。
C. 可以的,请您携带身份证件开户。按照要求,若您自次与我行建立业务关系,在未完成尽职调查前,暂不能为您开通电子银行业务,若您确需开通电子银行业务,我行只能暂时开通日累计不超过5000元非柜面借方业务额度的电子银行业务,我行将在开户后3个月内根据账户使用情况适当调整电子银行业务额度,请您理解。
D. 异地身份证需要去派出所开立暂住证。
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26.非自然人客户重要身份信息发生变更的,应自我行电话、短信通知之日起( )内,未至我行进行变更且未提出合理理由的应对账户采取暂停非柜面交易措施。
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12.在交易环节中,涉赌涉诈可疑资金特征包括:( )
A. 新账户开立后数日内有小额测试,之后进入休眠期;或新开户短期内即跨境使用。
B. 账户启用时间较短,集中交易时间以1-3个月为主,过后无主动交易;或小额测试后交易量呈现爆发式增长;或短期内账户交易频繁,与真实财务背景不相符。
C. 资金快进快出,账户不留余额,过渡性明显;24小时均有交易,夜间、重要体育比赛期间等交易频繁。交易备注特征明显,出现某赌博网站名称域名出现”博彩”等字样。
D. 资金流转呈现分散转入、分散转出等特点;多为跨行收款或跨行转账;存在大额现金异常存取、大额人民币异常划转情况,或在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金。
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