93.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定,金融机构应当建立健全洗钱风险管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素( )
A. 洗钱风险管理架构
B. 洗钱风险管理策略
C. 洗钱风险管理政策和程序
D. 信息系统/数据治理
E. 客户回访
F. 内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制
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53.中国在2007年成为金融行动特别工作组(FATF)正式成员。
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223.同业存放银行结算账户审核要点( )
A. 执行双人面签制度
B. 账户性质需为基本存款账户或专用存款账户
C. 提供授权书
D. 核对对账地址
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65.结算账户销户时,必须将剩余空白支票或其他重要空白凭证全部交回开户网点并登记注销。营业网点对交回的空白支票等剪去右上角并加盖( )戳记,作当日有关科目凭证的附件或专夹保管。如有未交回的重要空白凭证,应由销户单位出具相关证明,注明如未交回重要空白凭证出现经济纠份,一切经济责任由单位自负。
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124.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括()
A. 中华人民共和国公民
B. 在中华人民共和国境内的居民和非居民
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
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188.在与客户的业务关系续存期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常( )、金融交易情况、及时提示客户更亲新资料信息。
A. 资金来源
B. 经营活动
C. 资金用途
D. 经营状况
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107.以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源()
A. 风险自评估机制建设和运行情况
B. 配合反洗钱行政调查
C. 可疑交易报告情况
D. 洗钱案件
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289.银行可否对小微企业采取差异化的客户尽职调查?
A. 不可以
B. 可以,均使用
C. 可以采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当在”了解你的客户”基础上,遵循”风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式,不得”一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。
D. 根据自己百度内容
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77.关于金融行动特别工作组( )发布的高风险国家和地区,下列说法正确的是?
A. ”呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”指FATF”黑名单”
B. ”受强化监测的国家和地区”指FATF”灰名单”
C. ”呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”和”受强化监测的国家和地区”指FATF”黑名单”
D. ”呼吁对其采取行动的高风险国家和地区”和”受强化监测的国家和地区”指FATF”灰名单”
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174.根据《银行业金融机构反假货币工作指引》,关于银行业金融机构选配的现金处理机具表述正确的是()。
A. 应满足国家标准、行业标准或相关管理要求
B. 投入使用之前,应进行鉴伪功能检测
C. 每半年进行一次鉴伪功能抽样检测
D. 鉴伪功能抽检率不得低于现金处理机具总量的10%
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