199.下列哪些情况,可以开立基本存款账户?( )
A. 企业法人,提供营业执照、法定代表人有效身份证件
B. 非法人企业,提供营业执照、单位负责人有效身份证件
C. 个体工商户,提供营业执照、经营人有效身份证件
D. 企业法人,提供营业执照、法定代表人有效身份证件、代理人有效身份证件
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1.金融机构主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后()工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。
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82.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。
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200.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?( )
A. 存在风险,不能为其开立银行账户。
B. 遵循”了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。
C. 若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。
D. 新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
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242.《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构对已经投入使用的现金处理机具的鉴伪功能进行抽检,抽检率不得低于现金处理机具总量的()。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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20.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取()等一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
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147.金融行动特别工作组( )的秘书处设在()?
A. 美国华盛顿
B. 法国里昂
C. 澳大利亚悉尼
D. 法国巴黎
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12.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()人。
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39.办理对公开户业务时,企业类型为个体工商户,核心系统国民经济部门应选择( )
A. 公司
B. 其他非金融企业部门
C. 住户
D. 企业
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49.贷款人在对应的还息账户中存足扣息余额,系统自动于结息日从还款人账户中扣收相应的利息,存款人账户余额不足的,存款余额扣至零后,剩余部分作为( )处理。
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