69.()是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
A. 中国人民银行
B. 公安部
C. 中国反洗钱信息监测中心
D. 国务院
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80.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判别:直接或间接方式拥有超过( )公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
A. 20%
B. 25%。
C. 30%
D. 35%
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213.对于下列何种低风险的非自然人客户,金融机构可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:( )
A. 股份有限公司(非上市)
B. 股份有限公司(上市)
C. 有限责任公司
D. 受政府控制的企事业单位
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200.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户?( )
A. 存在风险,不能为其开立银行账户。
B. 遵循”了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。
C. 若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。
D. 新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
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44.《评估管理办法》的适用范围是依法设立的法人金融机构
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50.各义务机构要将反洗钱信息安全保护工作作为内部监督检查和审计的重要内容。对于监督检查和审计发现的用户异常行为,要逐一核实,发现存在()等反洗钱信息的,要立即采取相关处置措施,严肃追究相关人员的责任
A. 非法查询、下载、出售反洗钱信息
B. 非法泄露客户洗钱风险等级
C. 非法泄露可疑交易
D. 非法泄露反洗钱调查
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97.在FATF第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估中,关于评估指标,下列说法正确的是:
A. 合规性指标共40项。
B. 在合规性指标中,核心指标有5项。
C. 有效性指标共11项。
D. 有效性指标中没有核心指标。
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290.银行如何认定小微企业?
A. 小企业
B. 大公司
C. 个体户
D. 小微企业可按照工业和信息化部《中小企业划型标准规定》(工信部联企业〔2011〕300号印发)进行认定。
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47.针对”( )-柜面通取款”交易,”现金”方式取款且柜员尾箱余额不足时,系统会出现开户行已成功而经办行未成功的情况,现对系统进行调整,在交易提交时即校验柜员尾箱余额,若尾箱余额小于取款金额时即进行错误提示,避免出现单边账务情况。
A. 2173
B. 2172
C. 2174
D. 2713
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65.义务机构在反洗钱法律和行政法规有新的要求并可能对信息安全带来重大影响时,或与反洗钱信息安全相关的()发生重大变更时,应组织开展反洗钱信息安全影响评估。
A. 业务模式
B. 资金交易
C. 信息系统
D. 运行环境
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