222.注册验资账户审核要点( )
A. 单位存款人因注册验资需要开立临时存款账户的,应出具市场监督管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》或政府有关部门的批文
B. 提供所有出资人签字或签章确认的开户申请。可在《开立单位银行结算账户申请书》”存款人签章”处签章,也可单独出具有所有出资人签章的股东会决议
C. 出资人为个人的,应出具所有出资人的身份证件原件
D. 留存印鉴。验资账户预留印鉴为拟任负责人名章
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225.银行向社会公开小微企业开户服务的事项包括哪些?( )
A. 公开开户服务事项。
B. 公开开户服务负面清单。
C. 公开账户服务监督电话。
D. 公开客户经理联系电话
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8.客户身份识别的含义包括:()
A. 了解客户本人的真实身份
B. 了解客户的交易目的和交易性质
C. 了解客户的资金来源和用途
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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167.义务机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当()提交一次接续报告。
A. 自第一次提交可疑交易报告之日起每6个月
B. 自第一次提交可疑交易报告之日起每3个月
C. 自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月
D. 自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月
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57.财税库银横向联网业务[以下简称横向联网业务]是指通过人民银行全国财税库银税收收入电子缴库横向联网系统[以下简称TIPS系统],办理( )的业务。
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50.已采取多种措施,金融机构仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的,应及时采取()业务关系。
A. 中止
B. 中断
C. 终止
D. 限制交易
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55.金融行动特别工作组( )战略回顾的主要内容是()?
A. 下一轮互评估
B. 国际合作审查
C. 互评估方法
D. FATF40项建议
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44.保证金,是银行为客户办理汇票承兑、开出保函、开出信用证等业务时,为降低风险,要求客户存入的、在客户违约时可由银行直接扣除的资金。保证金,按存入期限的不同,分为( )。
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113.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经()批准或者授权,
A. 部门负责人
B. 高级管理层
C. 两者都可以
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197.下列哪些情况,可以开立个人银行账户?( )
A. 中国居民,提供居民身份证或临时身份证
B. 香港、澳门居民,提供港澳居民往来内地通行证
C. 台湾居民,提供台湾居民来往大陆通行证
D. 香港、澳门、台湾居民,提供港澳台居民居住证
E. 外国公民,提供护照
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