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2023年柜面业务反洗钱考试题库

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2023年柜面业务反洗钱考试题库

题目内容

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单选题

)

248.客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )

A、　根据人民银行制度要求的。

B、　近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段。

答案：B

2023年柜面业务反洗钱考试题库

113.以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关()

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141.客户风险等级划分初评结果应由()进行复评。

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12.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

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105.已采取多种措施,金融机构仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的,应及时采取( )业务关系。

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47.针对”( )-柜面通取款”交易,”现金”方式取款且柜员尾箱余额不足时,系统会出现开户行已成功而经办行未成功的情况,现对系统进行调整,在交易提交时即校验柜员尾箱余额,若尾箱余额小于取款金额时即进行错误提示,避免出现单边账务情况。

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160.对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(第十二条规定情形,保险公司依照()计算保费金额。

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29.强化反洗钱信息的标识化脱敏处理,将可用于恢复识别个人身份的反洗钱信息与标识化后的脱敏信息分开存储并加强访问和使用的权限管理。

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51.微贷业务提前归还必须到信贷管理系统做( ),才能在核心进行还款操作。核心柜面通过[3139]( )交易,录入预约号做提前还款操作。

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6.受理凭证时,必须根据有关业务的具体内容认真进行审查,以确保凭证要素的( ),做到符合制度,真实清楚,手续齐全。

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149.公司客户身份识别工作应当遵循以下原则:

题目内容

(

单选题

)

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2023年柜面业务反洗钱考试题库

248.客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )

A、　根据人民银行制度要求的。

答案：B

相关题目

113.以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关()

A. 　区域经济特点

B. 　区域地理环境

C. 　区域优惠政策

D. 　区域民风民俗

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141.客户风险等级划分初评结果应由()进行复评。

A. 　初评人

B. 　初评人以外的其他人员

C. 　计算机系统等技术手段

D. 　客户本人

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12.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

A. 正确

B. 错误

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105.已采取多种措施,金融机构仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的,应及时采取( )业务关系。

A. 　中止

B. 　中断

C. 　终止

D. 　限制交易

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A. 2173

B. 2172

C. 2174

D. 2713

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160.对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(第十二条规定情形,保险公司依照()计算保费金额。

A. 　单个被保险人的保险费金额

B. 　分摊到每个被保险人的保险费金额

C. 　全部被保险人的保险费金额

D. 　保单总金额

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29.强化反洗钱信息的标识化脱敏处理,将可用于恢复识别个人身份的反洗钱信息与标识化后的脱敏信息分开存储并加强访问和使用的权限管理。

A. 正确

B. 错误

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51.微贷业务提前归还必须到信贷管理系统做( ),才能在核心进行还款操作。核心柜面通过[3139]( )交易,录入预约号做提前还款操作。

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6.受理凭证时,必须根据有关业务的具体内容认真进行审查,以确保凭证要素的( ),做到符合制度,真实清楚,手续齐全。

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149.公司客户身份识别工作应当遵循以下原则:

A. 　了解你的客户原则

B. 　勤勉尽责原则

C. 　风险为本原则

D. 　实质重于形式原则

E. 　保密原则

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