256.账户管理系统中具有制定账号批量变更和账户迁移数据对照表功能的商业银行操作员()

A. 　股份有限公司(非上市)

B. 　股份有限公司(上市)

C. 　有限责任公司

D. 　受政府控制的企事业单位

A. 　体现了FATF关于洗钱风险”是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义

B. 　强化了以风险为导向,评估重点风险,实现衡量金融机构控制风险的工作能力

C. 　为后续反洗钱监管措施提供参考和依据

D. 　落实风险为本的反洗钱原则,促进金融机构的反洗钱工作向”合规为基础、风险为导向”的转化。

A. 　受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分;

B. 　义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作;

C. 　拟与外国政要建立业务关系时,可在风险可控的情况下建立业务关系;

D. 　义务机构无法判断客户风险状况的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。

A. 　存在风险,不能为其开立银行账户。

B. 　遵循”了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。

C. 　若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。

D. 　新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

A. 　根据人民银行制度要求的。

B. 　近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段。

A. 　与第三方机构、代理行之间客户尽职调查和反洗钱相关工作。职责划分与监督情况

B. 　产品业务交易信息保存的全面性和透明度,可否便捷查询使用。

C. 　产品业务是否纳入可疑交易监测和名单监测范围,或有强化监测情形。

D. 　是否针对特定情形采取限制客户范围、产品业务种类、交易金额或频率等措施。

A. 　涉及洗钱案件的机构

B. 　风险因素较多的机构

C. 　工作情况不明的机构

D. 　反洗钱工作有效性偏低的机构

A. 9257

B. 9527

C. 9275

D. 9572