60.受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指“”义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e399-63e7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
114.根据我国现行法律,为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户或协助转移资金的,可能构成洗钱犯罪?()
A. 贪污、挪用公款
B. 骗取贷款、高利转贷
C. 违法发放贷款、妨害信用卡管理
D. 电信诈骗、非法买卖外汇
E. 集资诈骗、保险诈骗
F. 伪造货币、恐怖活动犯罪
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e384-86a4-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
225.下列( )行为属于银行业机构违反《中华人民共和国人民币管理条例》规定的。
A. 拒绝为公众调剂人民币券别
B. 拒绝兑换残缺或污损的人民币
C. 拒绝假币冠字号码查询
D. 以上都是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2981-9bc5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
46.金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于()。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29d7-e45b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
191.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当( )
A. 报告可疑交易
B. 向公安机关报案
C. 重新识别客户身份
D. 向监管机构报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-296d-87db-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
25.非自然人客户应当于开户证件、法人身份证件到期前的( )内通过电话联系、短信等方式告知客户进行身份信息更新,到期之日起( )内未更新且没有提出合理理由的,应中止该非自然人账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a45-a172-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
91.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括()
A. 分析开户资料
B. 客户尽职调查
C. 行内信息查询
D. 公开信息查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e377-a7fe-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
102.针对客户风险控制措施是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施,包括()
A. 强化身份识别
B. 当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备
C. 交易额度、频次与渠道限制
D. 提高审批层级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e37b-93dc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
114.无法进行受益所有人身份识别工作,或者经评估超过本机构风险管理能力的,()并应当考虑提交可疑交易报告。
A. 不得与其建立或者维持业务关系
B. 经高级管理层批准建立或者维持业务关系
C. 审慎建立业务关系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e34b-1754-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
162.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析,义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当()复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。
A. 逐份逐份
B. 逐份按合理比例
C. 按合理比例按合理比例
D. 按合理比例逐份
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e35a-1426-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
