147.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 其交易金额与其经营范围不符的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户
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16.对公账户不动户一年内未发生收付活动(结息业务除外),余额在( )元(含)以下,未存在欠息、贷款、单位定期账户、单位通知存款账户、保证金账户、贴现、银行承兑汇票等债权债务关系的账户。
A. 50000
B. 50
C. 5000
D. 5
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218.本行建立电信网络新型违法犯罪涉案账户( )7×24小时紧急联系人机制,设置AB角,配合公安机关开展涉案账户查控工作。
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40.洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式()
A. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化
B. 通过购买彩票进行洗钱
C. 通过购买房产进行洗钱
D. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
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57.银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。
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40.开户银行应建立银行结算账户管理档案,所有开户资料均应复印留存,作为一户一档保管。结算账户资料保存期为( )
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127.对异常交易的分析,义务机构应当至少设置()和()两个岗位。
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91.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的全部职责。
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203.《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》由( )制定
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定
C. 国务院
D. 保监会
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85.对经分析识别认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同时,应向( )报告。
A. 中国人民银行当地分支机构
B. 当地公安机关
C. 当地检察机关
D. 当地法院
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