54.中国人民银行令〔2018〕第2号《中国人民银行关于修改(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)的决定》,从()正式实行。
A. 2018年12月01日
B. 2018年07月01日
C. 2018年07月26日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e33a-621f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
6.在与客户建立或者维持业务关系时,应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《伊犁国民村镇银行客户风险评级管理实施细则》规定,对低风险客户采取简化的措施包括哪些?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a4-22b2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
262.商业银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形、对拒绝开户建立()机制,确保理由合理、充分,并做好解释说明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2998-48ee-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
16.对公账户不动户一年内未发生收付活动(结息业务除外),余额在( )元(含)以下,未存在欠息、贷款、单位定期账户、单位通知存款账户、保证金账户、贴现、银行承兑汇票等债权债务关系的账户。
A. 50000
B. 50
C. 5000
D. 5
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28fe-f9f5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
279.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29a3-3bd5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
110.反洗钱工作的最大特点是()。
A. 广泛开展监测预警
B. 不定期开展执法检查
C. 实施处罚
D. 报告大额、可疑交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e349-b3a0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
25.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取()等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e365-0c0c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
238.金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户()赔付。若发生负面舆情,金融机构应当妥善处理并消除不良影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2989-81a2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
20.客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一,以下哪些行业属于洗钱高风险行业()
A. 大型国有企业
B. 珠宝行业
C. 典当行
D. 赌场或其他赌博机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c7-4580-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
58.各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e398-ccbe-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
