15.自然人客户的“身份基本信息”的客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e390-3a51-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
59.受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e399-1939-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
262.商业银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形、对拒绝开户建立()机制,确保理由合理、充分,并做好解释说明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2998-48ee-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
48.综合业务系统”( )-财税库银三方协议签约”交易成功后,交易凭证上未打印出”协议书号”信息,打印不够完善,现对系统进行调整。
A. 7542
B. 7524
C. 7254
D. 7425
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2913-7682-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
273.”断卡”行动中的”银行卡”是指()?
A. 个人银行卡
B. 对公账户及结算卡
C. 个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户(即微信、支付宝等第三方支付账户)
D. 非银行支付机构账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-299f-ac59-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
232.企业有下列情形之一的,应当销户( )
A. 不再使用本账户;
B. 营业执照注销或者被吊销的;
C. 企业被撤并、解散、破产或者关闭的;
D. 与乙方约定的销户情形发生的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a40-fe59-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
100.对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有()
A. 产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
B. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C. 本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
D. 识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e37a-ca7a-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
115.法人金融机构洗钱风险自评估包括()
A. 系统风险评估
B. 控制措施有效性评估
C. 固有风险评估
D. 剩余风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a00-24c9-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
149.下列不属于高风险客户的是()
A. 非盈利性事业单位
B. 来自避税天堂的离岸公司
C. 国务院有关部门、司法机关发布的关注名单
D. 外国政要亲属
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e356-01c2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
35.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后()小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e334-5f2f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
