123.法人金融机构开展全面洗钱风险自评估,一般包括哪几个阶段?
A. 准备阶段
B. 实施阶段
C. 报告阶段
D. 运用阶段
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218.本行建立电信网络新型违法犯罪涉案账户( )7×24小时紧急联系人机制,设置AB角,配合公安机关开展涉案账户查控工作。
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10.个人存款证明书可由申请人以外的其他人(以下简称代理人)代为( )。代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书,必须同时出具申请人和代理人的有效身份证件原件。
A. 办理和领取
B. 办理和支取
C. 办理
D. 领取
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27.各营业网点在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索:
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25.不宜流通人民币标准的污渍是指人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,有下列情形之一的应为不宜流通人民币:
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28.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?()
A. 预防洗钱活动
B. 维护金融秩序
C. 遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 打击犯罪
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2.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中“了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
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101.以下选项中只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段的有( )
A. 询问非自然人客户
B. 要求非自然人客户提供证明材料
C. 收集权威媒体报道
D. 政府主管部门依法披露信息
E. 委托商业机构调查
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13.金融机构可以开展的尽职调查的措施包括()。
A. 识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
B. 了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息
C. 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
D. 在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识
E. 对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
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40.开户银行应建立银行结算账户管理档案,所有开户资料均应复印留存,作为一户一档保管。结算账户资料保存期为( )
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