42.自然人客户的”身份基本信息”包括客户的()。

A. 　识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份

B. 　了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息

C. 　对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施

D. 　在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识

E. 　对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人

A. 　实际存期不足通知期限的,按活期存款利率计息;

B. 　未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息;

C. 　已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息

D. 　支取金额不足或超过约定金额的,不足或超过部分按活期存款利率计息;

E. 　支取金额不足最低支取金额的,按活期存款利率计息。

F. 　通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的,通知期限内不计息。

A. 　怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B. 　怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C. 　怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D. 　怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

A. 　初评人

B. 　初评人以外的其他人员

C. 　计算机系统等技术手段

D. 　客户本人

A. 　及时

B. 　在3个工作日

C. 　在5个工作日

D. 　在10个工作日

A. 　涉及洗钱案件的机构

B. 　风险因素较多的机构

C. 　工作情况不明的机构

D. 　反洗钱工作有效性偏低的机构

A. 　未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 　未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 　未按照规定履行客户身份识别义务

D. 　未按照规定对职工进行反洗钱培训

A. 50

B. 1

C. 5

D. 10

A. 　1万元

B. 　5万元

C. 　20万元

D. 　50万元