314.单位活期存款按()结息。( )
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9.对按揭贷款(普通分期贷款)部分提前归还后的还款计划”3135-按揭提前归还(个人+单位)”交易进行调整,增加”是否缩期”域。当此域选择为”是”,则( );当此域选择为”否”,则( )。(2020年7月份综合业务系统更新)
A. 还款期数减少,每期还款金额不变
B. 还款期数不变,每期还款金额减少
C. 还款期数不变,每期还款金额减少
D. 还款期数减少,每期还款金额不变
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c0-3233-c037-4e681fd89c00.html
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190.洗钱,是指将明知是犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段( )其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
A. 掩藏、隐蔽
B. 掩饰、隐瞒
C. 掩盖、隐藏
D. 掩饰、隐藏
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56.洗钱犯罪的上游犯罪情形包括()
A. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪
B. 恐怖活动犯罪、走私犯罪
C. 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪
D. 金融诈骗犯罪
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217.支行需以重大事项报告的方式及时汇报的信息包括:( )
A. 发生与电信网络新型违法犯罪相关的群体性事件,包括但不限于营业网点发生的群体性异常、可疑开户行为等;
B. 发生与电信网络新型违法犯罪相关且已经对本行或有可能对本行造成资金风险或声誉风险的事项;
C. 符合前述”日常工作信息”报告的案例中,涉及客户资金发生或可能发生重大损失,或发现涉嫌重大违法犯罪线索的事件;
D. 其他有必要立即报告的涉及防范电信网络新型违法犯罪工作的事项
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184.个人账户风险特征按不同维度分类为()。
A. 客户身份类特征
B. 开户行为类特征
C. 交易行为类特征
D. 其他异常类特征
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88.下列哪些关于监管政策的表述是正确的:
A. 受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分;
B. 义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作;
C. 拟与外国政要建立业务关系时,可在风险可控的情况下建立业务关系;
D. 义务机构无法判断客户风险状况的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。
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10.个人存款证明书可由申请人以外的其他人(以下简称代理人)代为( )。代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书,必须同时出具申请人和代理人的有效身份证件原件。
A. 办理和领取
B. 办理和支取
C. 办理
D. 领取
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112.()是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。
A. 风险第一
B. 风险评估
C. 风险为本
D. 风险识别
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54.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括()等。
A. 客户背景调查
B. 业务审核
C. 持续监控
D. 信息资料留存及报告等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29dc-b7b2-c037-4e681fd89c00.html
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