85.金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报告,并按相关主管部门的要求依法采取措施。

A. 　部门负责人

B. 　高级管理层

C. 　两者都可以

A. 　自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 　交易一方为慈善团体的

C. 　金融机构同业拆借

D. 　商业银行发起利息支付

A. 14

B. 16

C. 18

D. 20

A. 　珠宝贵金属交易商

B. 　拍卖行

C. 　房地产中介

D. 　会计师事务所

A. 　各开户网点应勤勉尽责,遵循”了解你的客户”原则,遵守企业银行账户开户审核规定,切实履行开户审核和尽职调查义务,核实企业身份、开户意愿真实性,了解开户目的、用途,判断开户合理性,有效识别其受益所有人身份,落实银行账户实名制及空头支票处置要求等。

B. 　各开户网点应按照合理怀疑原则,从企业身份、法定代表人或单位负责人、授权办理人员、开户意愿、基本存款账户唯一性、代理手续、经营范围、地址、联系方式、开户目的和用途、股权结构、受益所有人、是否涉及制裁名单、是否涉及买卖账户和冒名开户主体名单、是否涉及电信网络诈骗及跨境赌博、是否涉及异常开户行为等多个维度进行开户审核。

C. 　各开户网点应当向客户宣讲依法使用银行账户的法律、法规和制度,告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,由企业法人代表或负责人对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字(签章)确认。

D. 　各开户网点应审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性。应当通过企业信息联网核查系统、国家企业信用信息公示系统或者第三方可信信息平台核实企业营业执照的真实性和有效性。

E. 　各开户网点应采取询问、交谈等方式,了解企业名称的含义,企业法定代表人或单位负责人、授权办理人员的职业背景等情况,了解其年龄、地址等是否合理,企业法定代表人或单位负责人对企业经营规模、业务背景等情况是否熟悉,企业开户目的、用途,以及选择在本行开立银行账户的原因,判断企业开户是否合理。

A. 　持续

B. 　继续

C. 　办理

D. 　存续

A. 正确

B. 错误

A. 　账户资料自销户之日起至少5年

B. 　账户资料自销户之日起至少10年

C. 　交易记录自交易之日起至少5年

D. 　交易记录自交易之日起至少10年