95.开展风险评估的意义和作用有哪些()

A. 　客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;

B. 　客户行为或者交易情况出现异常的;

C. 　客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;

D. 　客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

E. 　金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;

F. 　先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;

G. 　金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

A. 　客户审查

B. 　了解你的客户

C. 　客户风险管理

D. 　客户尽职调查

A. 　5万人民币,5000美元

B. 　5万人民币,1万美元

C. 　5万人民币,1000美元

D. 　20万人民币,5000美元

A. 正确

B. 错误

A. 　未按照规定履行客户身份识别义务的;

B. 　未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

C. 　违反保密规定,泄露有关信息的;

D. 　拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

A. 　发生非面对面业务的客户

B. 　发生大额交易的客户

C. 　发生可疑交易的客户

D. 　每一名客户

A. 　高级管理层。

B. 　部门负责人。

C. 　反洗钱岗位人员。

D. 　营运主管。

A. 　机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(6位)+校验位(1位)

B. 　机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(5位)+校验位(1位)

C. 　机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(1位)

D. 　机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(6位)+校验位(2位)

A. 　银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B. 　在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C. 　在离职后也要受信息保密的约束

D. 　将客户信息用于未经客户许可的其他目的